法令遵守の態勢
商工中金では、コンプライアンスの徹底を重点課題と位置付け、業務に関する様々なルール、社会的規範を遵守することはもちろん、説明責任を全うする観点からディスクローズに努め、透明性の高い業務運営を行っています。
コンプライアンスの重要性の周知徹底
商工中金では、グループ役職員が遵守すべき倫理上の規定として「倫理憲章」を制定しています。また、倫理憲章とそれを実践するための行動基準及び業務遂行上遵守すべき法令等を取りまとめた「コンプライアンス・マニュアル」を制定し、役職員に周知しています。さらに、コンプライアンス意識を向上させる具体的な取組みとして、集合研修や部室店内での定期的な研修等の実施により、コンプライアンスの徹底に努めています。
コンプライアンス態勢
コンプライアンス委員会
取締役会から委任を受け、コンプライアンス部署に対する指導・牽制を行うとともに、コンプライアンスに係る全般を諮問するための機関として、コンプライアンス委員会を設置しています。
コンプライアンスに関する審議機関
コンプライアンスに関する事項は社長執行役員を議長とするコンプライアンス会議へ報告し、審議しています。
コンプライアンス会議の審議結果は、取締役会へ報告し、コンプライアンス・プログラムなど、コンプライアンスに関し特に重要な事項は、取締役会で決定しています。
コンプライアンス統括部門
- 1.コンプライアンス統括部は、コンプライアンスの統括セクションとして、コンプライアンスに係る企画・管理を行い、関係部室と緊密な連携を取りあって、商工中金のコンプライアンス態勢の構築に取り組んでいます。
- 2.コンプライアンス統括部に、現場におけるコンプライアンスの定着状況等の把握・指導を行う「エリア・コンプライアンス・オフィサー」を配置しています。
各部室店
本部の部室長および営業店長をコンプライアンス責任者とし、本部の各部室および営業店に設置するコンプライアンス担当者とともに、法令に抵触していないかなど、日常的にコンプライアンスの観点からチェックを行い、また、必要に応じ職員に指導・研修を行っています。また、本部のコンプライアンス担当者は内部規定を制定・改正する場合には、その内容が法令やルールに適合しているか、また、社会的規範に照らして問題はないかなどの審査を行い、必要に応じ、外部専門家と相談しています。
コンプライアンスに関する監査
本部各部室や営業店が自ら行う自店監査などを義務付け、コンプライアンスの徹底状況をチェックするほか、他の本部のセクションから独立した監査部が、本部や営業店におけるコンプライアンスの徹底状況を監査しています。なお、監査結果については、取締役会に報告しています。
職員相談制度
商工中金では、コンプライアンス上の問題が発生した場合に未然に拡大を防止し、早期に問題を是正するため、職員相談制度（内部通報制度）を設けています。コンプライアンス統括部のほか、外部弁護士や外部事業者に相談窓口を設置し、役職員が相談しやすい体制を整備しています。
犯罪収益移転防止法並びに
マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策
商工中金では、マネー・ローンダリング等防止態勢高度化のためにコンプライアンス統括部内に「金融犯罪対策室」を設置し、社会からの要請や関連する法規制を踏まえて、外国送金取引等の確認の徹底やお取引先の情報の整備など、マネー・ローンダリングやテロ資金供与等の防止態勢の強化に取り組んでいます。
日本をはじめとする国際社会にとって、マネー・ローンダリング等の対策の重要性は近年益々高まっており、商工中金においても、これを重要な経営課題の一つとし、政府の関係省庁と連携しながら、複雑化・高度化するマネー・ローンダリング等の手口に対応し、有効に防止することができるように対策を進めています。
反社会的勢力の排除
金融機関として公共の信頼を維持し、業務の適切性及び健全性を確保するために、反社会的勢力を金融取引から排除していくことが求められています。
商工中金では、コンプライアンス統括部を反社会的勢力の排除に係る統括部署とし、各部室店には反社会的勢力責任者を配置するなど、反社会的勢力排除に向けた体制を整備し、警察や弁護士など外部専門機関とも連携して反社会的勢力との関係遮断、取引排除に取り組んでいます。